包装厂持有客户的空头支票，票据诉讼与买卖诉讼怎样避免重复受偿？

包装厂收到客户的空头支票后，可审查票据请求和原货款请求各自是否成立，但不能为同一笔债务取得两份清偿。应先留存原票、银行拒付材料和交货对账记录，查清收票时的约定，再选择请求基础。已有诉讼或部分到账的，应向办案法院说明，并据实核减相应请求金额。

一原票和交货账目分别证明什么

假设佛山一家包装厂交付纸箱后，客户交来一张二十万元支票，财务提示付款时因账户余额不足被银行退回。双方原来只是约定用支票支付货款，没有约定交票即免除欠款。在这个假设中，财务不能仅凭客户已经交票就把二十万元登记为已经收回。

收款人员应保存支票原件正反面、交接记录、银行退票通知或其他拒付证明，查清支票上的出票日、出票人和收款人。银行材料写明的拒付原因要与客户所说情况核对。印鉴问题、提示时间问题与余额不足，可能涉及不同事实，不能看到任何一张退票单都直接称为客户签发空头支票。

另一组材料是订单、送货签收、验收、发票、对账及逾期催款记录。它们用于证明包装厂向谁供货、价款到期多少，以及交票针对哪一笔结算。支票金额与货款余额不一致时，应查明差额是否包括别期欠款、利息或其他费用，不能把票面金额与订单金额相加作为欠款总额。

还需查收票时的真实约定。将支票作为付款工具，与双方另行约定以某项权利抵偿并终结旧债，处理依据可能不同。客户主张交票已结清，包装厂就应拿出交接文字、收条和沟通记录回应。先查清双方以交票代替现金支付的具体约定，再判断原货款债权是否仍可主张。

二核清提示付款期限与请求基础

[《票据法》](https://www.mofcom.gov.cn/zcfb/zgdwjjmywg/art/2004/art_68539dd87ed147048841034d1c5d208f.html)第八十九条要求支票出票人按票面金额承担保证向持票人付款的责任；出票人在付款人处的存款足以支付时，付款人应在当日足额付款。第八十七条禁止签发空头支票。追索时仍需核对票据形式、取得及权利状态，不能仅凭退票标签跳过这些条件。

支票有短于普通货款诉讼时效的时间要求。依《票据法》第九十一条，支票持票人应自出票日起十日内提示付款，异地使用的提示付款期限由中国人民银行另行规定；超过提示期限，付款人可以不予付款，但出票人仍应向持票人承担票据责任。第十七条另规定，持票人对支票出票人的权利自出票日起六个月。十日与六个月处理的问题不同，不能因错过提示时间就认为所有请求均已消失，也不能因货款还在催收就忽略票据期间。

基础货款则需审查到期日及诉讼时效。《民法典》第一百八十八条规定一般诉讼时效为三年，自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算，法律另有规定的除外。是否发生中断等情况还要核实催收、承认债务或起诉材料，不能把票据上的六个月照搬到买卖合同债权，也不能把三年机械地从出票日计算。

如果客户既是买方又是出票人，包装厂与其属于直接交易关系。《票据法》第十三条允许票据债务人对与自己有直接债权债务关系、且不履行约定义务的持票人进行抗辩。客户提出纸箱未交付或有合同履行问题时，应根据材料回应；拿到支票并不当然排除直接当事人之间的基础交易抗辩。

诉前可按证据完整程度确定主要请求：票据材料完整、权利尚存的，核对票据追索条件和责任主体；依买卖合同主张货款的，则围绕交货、价款、到期和未清偿举证。《民法典》第五百七十九条允许对不支付价款等金钱债务请求支付。两条路径并不意味着可以在两份诉状中各写一份互不关联的全部本金。

三诉状中说明同一笔债务，避免两个案件各记全额

若曾就支票或货款提起诉讼，应把案号、诉请、审理或执行状态和已经收款数额提供给处理后续案件的法院。《民事诉讼法解释》第二百四十七条要求，对已提起诉讼的事项再次起诉，须同时满足当事人相同、诉讼标的相同，以及诉讼请求相同或后诉请求实质否定前诉裁判结果，才构成该条规定的重复起诉。票据请求与货款请求应逐项比较，不能仅凭两案金额相同作判断。不能只换一个案由就假定可以绕开原案，也不宜在未审查票据权利时直接撤掉已采取的救济。

诉请应写明本金依据和利息、费用的计算基础。票据追索可依《票据法》第七十条及第九十三条的准用规则审查票面金额、相应利息和取得拒付证明、发出通知书的费用。买卖纠纷中的逾期利息或违约金，则应依据合同及相应规则提出。即使采用不同请求基础，同一期间、同一损失也应说明是否重合，不能把两套计算结果不加区分地累加。

客户提出分期履行时，付款协议应识别对应支票及基础订单，并写清实际付款在本金、利息和费用之间的核销方式。协商文本中笼统写已全部处理，可能引发是否放弃未清偿余额的争议。仅收到一笔部分付款时，应出具对应金额和用途的收款确认，保留余款主张的具体范围。

四回款与两条记录的核对方法

[《民法典》](https://www.court.gov.cn/zixun/xiangqing/233181.html)第五百五十七条规定债务已经履行的，债权债务终止。同笔货款得到有效清偿后，应同步扣除相应追收金额。沿用前述假设，二十万元支票与二十万元货款完全对应，双方已确认客户后来支付的六万元全部冲抵本金，则该笔未清偿本金为十四万元。票据收款记录和订单欠款记录都应标注这六万元，不能一份仍记二十万元、另一份记十四万元，再把两份记录当作不同债务追收。

同步标注不等于把六万元扣两遍。财务可用订单号和支票号码关联同一项债权，在回单上记录收款日期、付款人、清偿用途与剩余本金；诉讼人员据同一数据调整请求或向法院说明。若协议约定款项先用于费用、利息，前述十四万元算法就不能直接使用，应按实际约定和适用规则重新核算。

回款发生在诉讼或执行期间的，应及时提交银行到账凭证及核销说明，避免继续按已清偿部分请求执行。客户称已经转账却只有待处理页面时，先核银行实际入账；客户向其他主体付款，也要审查是否对包装厂发生清偿效果。只根据口头说付过了减少债权，与明知到账仍按原数追收，都会使账目失真。

五佛山孟翔律师实务提醒

对包装厂财务，退票当天应把出票日期、提示付款日期和退票原因登记在同一笔订单下，再交给负责追款的人员核验票据期间。催客户换票或重开支票期间，也应保留原票及拒付材料，不要因协商正在进行就把诉讼期限留空。

孟翔律师，广东佛山执业律师，广东尚尧律师事务所执行主任，兰州大学法律硕士。

决定起诉前，把已立案材料与全部到账流水合并核账，明确仍主张的本金和附随金额。全部清偿后，按付款方式、法院安排及票据规则妥善处理原票交付与收据，留存复制件和结清凭证，避免同一支票再进入流转。尚未足额收款的，不应在交回票据或签收新票时签下与事实不符的全额结清说明。